Robert Frances, président du Groupe financier Peak, explique ce qu'il faut savoir quand vient le temps de choisir un conseiller financier.

1) Le client doit d'abord déterminer quelles sont les compétences requises pour gérer son dossier. Il pourra alors évaluer si le conseiller possède l'expérience spécifique pour mener à bien son dossier.

2) Il lui faut ensuite évaluer si la communication entre lui et le conseiller est bonne.

3) Le client doit également déterminer le type de service auquel il s'attend, afin de s'assurer de la disponibilité du conseiller, ainsi que la valeur qu'il accorde au conseil.

4) Il doit aussi examiner les inscriptions du conseiller. Plus il en aura, plus il disposera d'outils pour l'aider dans sa démarche.

5) Enfin, le client devrait se questionner quant à l'indépendance du conseiller. La question à poser est: «Par qui est-il payé?»

Pour Luc Labelle, président et chef de la direction de la Chambre de la sécurité financière, il existe une première ligne de protection que l'individu doit utiliser pour faire judicieusement le choix d'un conseiller: s'assurer que le candidat est autorisé à pratiquer. Somme toute, est-il membre de la Chambre?

Comme la relation avec le conseiller sera établie sur la confiance, il faut ensuite bien examiner si l'on est à l'aise de poser des questions et, surtout, si le conseiller semble à l'aise de donner des réponses qui nous satisferont, explique M. Labelle.

Le conseil financier, c'est un travail de professionnels. «En fait, les gens doivent éviter de s'improviser conseillers financiers», dit-il.

Quand Alain Paquet a choisi son conseiller, il s'est d'abord attardé à cerner ses propres attentes.

«J'ai examiné d'où je partais et où je voulais arriver», dit le député de Laval-des-Rapides et président de la Commission des finances publiques.

Ensuite, il a rencontré plus d'un conseiller afin de pouvoir comparer. Il a examiné l'expérience de chaque conseiller et les chapeaux que chacun portait, c'est-à-dire leurs différentes inscriptions auprès des organismes de réglementation.

Sa principale recommandation pour faire le bon choix: prendre le temps nécessaire pour discuter, et bien comprendre ce que dit le conseiller.