La société que la Sûreté du Québec (SQ) associe au prêt usuraire dans l'affaire AV-NET s'appelle Investissements Suntrust. L'entreprise enregistre des prêts hypothécaires à des taux atteignant 59,8%, selon nos recherches.

Suntrust est officiellement détenue par l'homme d'affaires George Samaan et la mère vieillissante de John McKenzie, que la police lie au gang de l'Ouest. Suntrust a aussi une société apparentée dans les guichets automatiques, Claddagh.

La Presse a retrouvé certains prêts hypothécaires faits par Suntrust, dont deux qui portent un taux d'intérêt de 59,8%. Comme ce taux de 59,8% est calculé semestriellement, selon les documents hypothécaires, il équivaut à un taux annuel réel de 68,7%.

Or, au Canada, faire un prêt à un taux annuel réel de plus de 60% est criminel.

Suntrust a accordé son plus important prêt en 2006 aux actionnaires de la société Services financiers KL, qui exploitait deux centres d'encaissement de chèques. La marge de crédit accordée s'élevait alors à 2 millions de dollars. L'acte de prêt ne mentionnait toutefois aucun taux d'intérêt contrairement aux autres hypothèques.

Les deux centres d'encaissement ont souvent été la cible des autorités au cours des dernières années. En 2011 seulement, le centre situé au 5156, rue Jean-Talon Est a reçu la visite des autorités à trois reprises. Deux dossiers sont liés à des fraudes fiscales de clients de KL. Dans le troisième cas, c'est la SQ qui a fait une perquisition chez KL, en novembre, en lien avec une fraude dans le secteur de la construction.

Le prêt de Suntrust à KL a notamment été cautionné par Kheng Ly, figure montante du monde des affaires à Montréal. En 2004, Kheng Ly a été accusé d'avoir participé à une opération de blanchiment d'argent liée au trafic de la drogue avec l'un de ses partenaires dans les bureaux de change. Les deux géraient notamment le bureau situé au 4179, rue Jarry Est, par la suite exploité par KL.

Dans cette affaire, la Couronne a abandonné les accusations contre M. Ly en échange de la reconnaissance de culpabilité de son partenaire, qui a fait 16 mois de prison.