Qu’est-ce qu’un XTRA?
XTRA est une section qui regroupe des contenus promotionnels produits par ou pour des annonceurs. Les journalistes et photographes de La Presse n’ont pas collaboré à ce contenu promotionnel.
Un encadrement multidisciplinaire unique au Canada
La Loi sur la distribution de produits et services financiers confère à la Chambre sa mission de protection du public et exige qu’elle garantisse un encadrement uniforme des personnes avec permis d’exercice, et ce, pour plusieurs disciplines liées aux services financiers. Ainsi, une seule faute commise par une conseillère ou un conseiller pourrait entraîner des sanctions pour l’ensemble de ses champs d’expertise.
C’est que, à l’instar des ordres professionnels, la Chambre dispose d’un syndic et d’une équipe d’enquêteurs qui veillent au respect des obligations de ses membres. L’équipe d’enquête de la Chambre peut d’ailleurs agir de son propre chef ou lorsqu’une faute lui est rapportée. Un processus minutieux de vérification des faits et respectueux des parties impliquées peut ensuite mener au dépôt d’une plainte au comité de discipline.
Les consommateurs de produits et services financiers demandent de plus en plus d’avoir une vision globale de leurs finances. L’encadrement multidisciplinaire s’avère donc essentiel.
Me Marie Elaine Farley, présidente et chef de la direction, Chambre de la sécurité financière
Prévention et formation continue
En plus du cours obligatoire en conformité mis à jour tous les quatre ans, les quelque 34 000 membres de la Chambre doivent suivre un nombre prescrit d’heures de formation continue par période de deux ans. L’organisme propose lui-même une offre pertinente et actuelle d’ateliers couvrant une variété de sujets, tels que l’épargne au féminin, les mythes concernant les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), la fiscalité des produits financiers et bien plus.
Comme nous préférons prévenir plutôt que guérir, nous mettons l’accent sur la formation continue obligatoire et offrons aux membres une foule d’outils pour les guider dans leur travail.
Me Marie Elaine Farley, présidente et chef de la direction, Chambre de la sécurité financière
Mettre en lumière les préoccupations des consommateurs
« Pour protéger le public de façon optimale, il faut être au fait des enjeux de société, pour que la personne et ses aspirations soient toujours au cœur de la relation conseiller-client », explique Me Farley. En partenariat avec l’Institut national de la recherche scientifique (INRS), la Chambre a donc créé la Chaire argent, inégalités et société, dont les travaux visent à cibler certaines problématiques sociales en gestion des finances au Québec, afin de proposer des outils adaptés.
La Chambre appuie également des organismes comme ÉducÉpargne et Option consommateurs, qui éveillent le public à l’importance des finances personnelles et l’informent à ce sujet. Par exemple, son webinaire gratuit Investir sous influence : comment se protéger ? présente les éléments qu’il faut vérifier avant de suivre les recommandations des influenceuses et influenceurs financiers — voire les conseils à ne jamais écouter — dans le but de distinguer les occasions d’investissement plus risquées.
Après tout, les épargnantes et les épargnants qui possèdent davantage d’informations et qui adoptent de bons réflexes financiers se retrouvent en meilleure position pour discuter avec un professionnel et faire des choix éclairés.
Embrasser l’évolution technologique des services financiers
La technologie est omniprésente dans toutes les sphères de la vie, et les services financiers n’y échappent pas. La Chambre voit en l’intelligence artificielle une formidable avancée que ses membres doivent maîtriser en vue d’émettre des recommandations qui sont dans l’intérêt de leur clientèle.
L’humain doit toujours primer, et chaque individu a des besoins particuliers, ce qu’un algorithme ne peut considérer. La technologie doit donc être mise au service de la relation conseiller-client, et non l’inverse.
Me Marie Elaine Farley, présidente et chef de la direction, Chambre de la sécurité financière
Vigilance sur les réseaux sociaux
Les réseaux sociaux abondent en conseils financiers... qui ne sont pas nécessairement prodigués par des gens formés, certifiés et autorisés à le faire. Les membres de la Chambre doivent pour leur part respecter les mêmes obligations en ligne qu’en présentiel, ce qui en fait des sources d’information fiables. Consultez le registre de l’Autorité des marchés financiers pour vérifier si une personne est bien membre de la Chambre.