Votre récente facture d’impôt aurait-elle pu être moindre ? Qu’auriez-vous pu faire différemment pour ne payer QUE votre juste part ? Lorsque votre patrimoine se complexifie, vous avez tout intérêt à obtenir un deuxième avis sur vos choix d’investissements et à mettre en place une stratégie financière sur mesure. Fabien Major, Planificateur financier, Conseiller en placements et associé fondateur de l’Équipe Major de Gestion de capital Assante ltée, vous invite à vous poser les questions suivantes afin d’amorcer votre réflexion.
Qu’est-ce qu’un XTRA?
XTRA est une section qui regroupe des contenus promotionnels produits par ou pour des annonceurs.
Avez-vous un plan financier ? Si oui, à quand remonte sa mise à jour ?
Inflation, marchés baissiers, conflits géopolitiques, repli de l’immobilier : l’actualité financière n’a pas été de tout repos ces derniers temps. Devant autant d’incertitudes, un plan financier vous aide à garder le cap, sans laisser les émotions vous inciter à commettre l’irréparable (comme céder à la panique et vendre des actifs qui ont perdu de la valeur, vous privant ainsi de l’éventuelle remontée).
Un tel plan devrait être révisé à chaque grand changement à votre vie ou quand des évènements externes pourraient avoir des répercussions sur votre situation.
Une stratégie financière agit comme un GPS pour atteindre vos objectifs. Lorsque des obstacles se dressent en chemin, il faut parfois ajuster l’itinéraire et emprunter des détours, mais elle vous conduit tôt ou tard jusqu’à votre destination.
Lionel Dossou, Conseiller en placements, associé, Directeur Général Équipe Major/Gestion de capital Assante ltée
Avez-vous accès à l’ensemble des produits financiers du marché ?
Il est courant que des institutions financières n’offrent à leurs clients que leurs propres produits de placement ou d’assurance. Si vous observez cela, peut-être n’êtes-vous pas en mesure d’obtenir les résultats soutenus de certains gestionnaires d’exception ou encore des produits d’assurance mieux adaptés à vos besoins.
Les conseillers et les planificateurs financiers de nos quatre établissements ont accès à presque tous les produits du marché, sans quotas de vente ou de cible de commission à atteindre. Les placements qu’ils proposent sont donc sélectionnés en fonction de vos besoins et de vos intérêts.
Jonathan B. Therrien, Planificateur financier, Conseiller en placements, associé, Équipe Major/Gestion de capital Assante ltée
Comment vos actifs sont-ils protégés ?
À supposer qu’une institution bancaire membre fasse faillite, la Société d’assurance-dépôts du Canada protège vos dépôts jusqu’à 100 000 $ par compte admissible. Or, selon l’étendue de votre patrimoine financier, cette couverture pourrait s’avérer insuffisante. Les clients de Gestion de capital Assanté ltée sont protégés par le Fonds canadien de protection des investisseurs, qui protège les avoirs en cas d’insolvabilité du courtier jusqu’à 1 million de dollars par compte, par personne.
Les associés de l’Équipe Major savent gérer des sommes importantes avec précision et rigueur. Après tout, nous faisons partie de la famille de la financière CI, qui administre près de 400 milliards de dollars d’actifs1.
Antoine Chaume Legault et Geneviève Lavigueur, Conseillers en placements, associés, Équipe Major/Gestion de capital Assante ltée
Votre stratégie financière prend-elle en considération tous les éléments de votre vie ?
Placements, fiscalité, épargne-retraite, planification successorale, assurances : tous ces éléments de votre patrimoine forment un tout. Tenir compte de ce portrait global devient essentiel lorsque votre situation évolue, par exemple si vous vendez un bien immobilier, recevez un héritage ou encore souhaitez céder votre entreprise. Votre stratégie financière devrait donc reposer sur une approche intégrée et synchronisée, de façon à protéger et faire croître l’ensemble de vos actifs.
Lorsque votre patrimoine s’accroît, de nouvelles solutions fiscalement avantageuses deviennent possibles. Nous complétons notre expertise avec le soutien des planificateurs de patrimoine, comptables, fiscalistes, avocats et notaires de Clientèle Privée Assante CI. Nous visons à réduire les risques financiers, d’affaires et fiscaux.
Elizabeth Fredette, Conseillère en placements, associée, Équipe Major/Gestion de capital Assante ltée
4 emplacements où demander un deuxième avis
Les planificateurs et les conseillers associés d’Équipe Major de Gestion de patrimoine Assante vous recommandent d’obtenir un deuxième avis neutre et objectif sur votre situation financière et sur la répartition de vos avoirs. Voilà un moyen simple, sans frais ni engagement, de vous assurer que votre argent travaille dans votre intérêt.
Prenez rendez-vous auprès d’un associé ou d’une associée de l’Équipe MajorMontréal
1225, avenue Bernard, Montréal (Québec) H2V 1V7
(514) 927-0193 | deuxiemeavis@assante.com
Brossard
460B Boulevard Lapinière, suite 260, Brossard (Québec) J4Z 3T5
(514) 927-0193 | deuxiemeavis@assante.com
Québec
1195 Lavigerie, Local 190, Québec (Québec) G1V 4N3
+1 (855) 927-0193 | deuxiemeavis@assante.com
Lévis
809, route des Rivières, Suite 103, Lévis, (Québec), G7A 2V2
+1 (855) 927-0193 deuxiemeavis@assante.com
Légal
Fabien Major, Lionel Dossou, Jonathan B. Therrien, Elizabeth Fredette, Antoine Chaume Legault et Geneviève Lavigueur sont conseillers en gestion du patrimoine et/ou planificateurs financiers chez Équipe Major avec Gestion de capital Assante ltée. Les opinions exprimées sont celles des conseillers et pas nécessairement celles de Gestion de capital Assante ltée. Veuillez contacter les conseillers au +1 (855) 927-0193 ou visiter le https://majorgestionprivee.com/ pour discuter de votre situation financière avant d’agir sur la base des informations ci-dessus. Gestion de capital Assante Ltée est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs et de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières.