Changements climatiques, conflits géopolitiques, inégalités sociales : face à des défis d’une telle ampleur, il est facile de se sentir impuissant. Pourtant, chaque petit geste compte, y compris ses choix de placements. « On observe un effet multiplicatif : lorsqu’un grand nombre de gens investissent en fonction de leurs valeurs personnelles, les choses sont appelées à s’améliorer », explique Marie-Justine Labelle, directrice et cheffe de l’investissement responsable chez Desjardins. Voici comment l’investissement responsable contribue à bâtir un monde meilleur.
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En exiger davantage de son argent
En investissant en fonction de leurs priorités et des défis de société qui comptent réellement pour eux, les épargnants transforment leur argent en levier de changement. Plus les investisseurs sont nombreux à signifier leur penchant pour des entreprises en harmonie avec leurs intérêts et leurs priorités, plus les gestionnaires de portefeuille sont appelés à prioriser des choix responsables qui répondent à ce besoin.
En votant aux assemblées des actionnaires et en entamant un dialogue avec des entreprises pour les encourager à adopter de meilleures pratiques en matière de développement durable, on cherche à contribuer à laisser une empreinte positive sur les générations actuelles et futures.
Marie-Justine Labelle, directrice et cheffe de l’investissement responsable, Desjardins
Critères ESG et sélection des entreprises
En plus de l’analyse financière traditionnelle, les gestionnaires de portefeuille (incluant les produits d’investissement responsable) évaluent les pratiques des entreprises en fonction de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). En identifiant et en améliorant leurs pratiques ESG, les entreprises travaillent à trouver des solutions aux enjeux correspondants et s’outillent pour faire face aux défis d’une économie en transformation.
Exemples de critères ESG
Environnement : Biodiversité, lutte contre les changements climatiques, gestion de l’eau, valorisation des déchets, efficacité énergétique…
Société : Droits des personnes et des travailleurs, satisfaction des clients, diversité et inclusivité, culture d’entreprise…
Gouvernance : Composition du conseil d’administration, transparence, rémunération des dirigeants…
L’investissement responsable offre aux gestionnaires de portefeuille une vision plus large, qui tient compte des retombées environnementales et sociales des activités d’une entreprise, ainsi que des risques et des possibilités qui en découlent pour le portefeuille.
Marie-Justine Labelle, directrice et cheffe de l’investissement responsable, Desjardins
- Certains fonds investissent dans des entreprises dont les solutions répondent directement aux défis en matière d’environnement, comme l’énergie renouvelable et la gestion des matières résiduelles.
- D’autres encouragent les entreprises respectant les droits des travailleurs et faisant preuve de diversité et d’inclusion au sein de leur équipe de direction, des pratiques qui contribuent à une réputation favorable dans n’importe quelle industrie.
- Enfin, certains fonds procèdent par exclusion, en refusant d’investir dans certains secteurs comme le tabac et les énergies fossiles.
Des rendements historiques équivalents
Un mythe répandu laisse croire que l’investissement responsable génère des rendements moindres. En fait, il favorise plutôt des entreprises qui sont naturellement bien positionnées pour répondre à des défis d’actualité, comme la lutte contre les changements climatiques, la législation environnementale et la diversité de représentation. C’est ce que conclut une analyse portant sur plus de 1000 études publiées entre 2015 et 20201.
Dans la majorité des cas, le rendement des fonds en investissement responsable s’avère équivalent ou supérieur à celui des fonds traditionnels. On ne fait pas de compromis sur le rendement à long terme lorsqu’on choisit l’investissement responsable.
Marie-Justine Labelle, directrice et cheffe de l’investissement responsable, Desjardins
En moyenne, les fonds canadiens d’investissement responsable d’actions mondiales ont surpassé les fonds traditionnels sur le plan du rendement, aussi bien sur de longues durées qu’en 2020.2
Choisir un produit d’investissement responsable en fonction de vos priorités
La variété des produits d’investissement responsable offerts permet à tout investisseur de se constituer un portefeuille complet et diversifié adapté à son profil de risque. Le nom d’un fonds en dit cependant peu sur sa composition exacte, ce qui fait que le choix doit se faire autrement. « Si investir en fonction de vos priorités et de vos convictions est important pour vous, parlez-en à votre conseiller, recommande Marie-Justine Labelle. Il pourra vous proposer un produit dont le profil de risque correspond à votre situation, tout en s’alignant avec vos convictions. »
En savoir plus sur l’investissement responsable chez Desjardins1 Tensie Whelan, Ulrich Atz, Tracy Van Holt et Casey Clark, CFA (2021). ESG and Financial Performance : Uncovering the Relationship by Aggregating Evidence from 1000 Plus Studies Published between 2015 – 2020, Université de New York et Rockefeller Asset Management.
2 Source : Association pour l’investissement responsable