Les fonds négociés en bourse (FNB) s’apparentent aux fonds communs de placement : ils offrent aux investisseurs un moyen accessible de bâtir un portefeuille diversifié d’actions et d’obligations en vue de la retraite. Cependant, il n’existe aucun FNB conçu précisément pour investir en fonction de cette dernière, de sorte que les investisseurs pourraient avoir à réévaluer leurs portefeuilles de placements au fil du temps. C’est pour cette raison que la société canadienne de gestion d’actifs Evermore Capital a pour objectif d’offrir une solution qui est en mesure de s’y adapter : des FNB à date cible. Voici en quoi cela consiste.
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Des placements équilibrés
Au début de votre carrière, il est habituellement préférable d’accorder plus de place aux actions dans votre portefeuille. Historiquement, celles-ci offrent un potentiel de croissance plus élevé pour faire fructifier l’épargne pendant plusieurs décennies. Puis, à l’aube de votre retraite, les obligations gouvernementales et d’entreprises vous procurent plus de stabilité afin de protéger votre argent durement gagné contre la volatilité des marchés.
Un FNB à date cible commence avec une plus grande proportion d’actions, qui peuvent avoir des rendements plus élevés, mais qui sont aussi à plus haut risque. Avec les années, le portefeuille est rééquilibré, progressivement et automatiquement, pour privilégier des obligations moins risquées.
Myron Genyk, cofondateur et président-directeur général, Evermore Capital
Myron Genyk, cofondateur et président-directeur général, Evermore Capital
Une solution à guichet unique
Après une analyse rigoureuse, les gestionnaires d’Evermore ont créé un portefeuille diversifié de FNB indiciels qui permettent aux investisseurs d’accéder à plus de 8000 actions et 17 000 obligations couvrant plus de 75 pays. Ces différents FNB de retraite à date cible s’avèrent des produits financiers faciles à comprendre et à gérer pour l’épargnant.
Chaque FNB Evermore Retraite est conçu précisément pour répondre aux besoins changeants des investisseurs qui épargnent de l’argent en vue de leur retraite, qu’ils prévoient entamer au cours d’une année cible déterminée ou à quelques années près.
Myron Genyk, cofondateur et président-directeur général, Evermore Capital
Investir en fonction d’un objectif
Quotidiennement, une équipe de gestion de portefeuille expérimentée révise la répartition d’actifs des différents FNB Evermore Retraite en fonction des tendances à long terme des marchés financiers et du contexte économique. Ainsi, au fil du temps, vos investissements évoluent en conséquence.
Frais de gestion peu élevés
Avec le temps, l’intérêt composé — soit la capacité à générer du rendement sur le rendement — contribue de façon considérable à l’épargne de retraite. Inversement, des frais de gestion élevés nuisent au rendement en suivant une même courbe exponentielle. Conséquemment, chaque 1 % économisé en frais de gestion accélère d’autant le rythme d’épargne.
Il est attendu que le ratio des frais de gestion des FNB Evermore Retraite ne sera que de 0,45 %, soit nettement inférieur à celui de la moyenne des fonds communs de placement à date cible, qui est de 2,05 %. Cela représente plus d’argent dans les poches des épargnants, année après année.
Myron Genyk, cofondateur et président-directeur général, Evermore Capital
Les investisseurs doivent toujours consulter les fiches d’information sur les placements et leurs prospectus afin de mieux comprendre les frais relatifs aux FNB et aux fonds communs de placement, ainsi que leur incidence sur le rendement.
La paix d’esprit, accessible à tous
Bien que des produits d’épargne similaires existent au Canada, ceux-ci n’étaient jusqu’alors offerts que par l’entremise de certains régimes de retraite d’entreprises ou de dispendieux fonds communs de placement. Pourtant, ce ne sont pas tous les gens qui profitent d’un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) collectif ou d’un régime de retraite avec leur employeur, ou qui possèdent suffisamment d’actifs pour être pris en charge par un planificateur financier. C’est précisément pour combler ce vide qu’Evermore Capital a développé ses propres FNB à date cible.
Les FNB Evermore Retraite offrent un moyen économique et axé sur des objectifs pour investir judicieusement en vue de votre retraite, d’une manière simple à comprendre et à gérer.
Myron Genyk, cofondateur et président-directeur général, Evermore Capital
Comment investir dans un FNB Evermore Retraite ?
1. Visitez evermore. ca pour examiner le FNB de retraite correspondant à l’année prévue de votre retraite.
2. Investissez grâce à la plateforme de courtage en ligne de votre institution financière ou en en faisant la demande auprès de votre conseiller financier.
Mention légale : Les placements dans les FNB peuvent donner lieu à des commissions, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres dépenses. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les FNB ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment et les performances passées peuvent ne pas se reproduire.