La pandémie a encouragé de nombreux ménages à épargner davantage, à prendre conscience de leurs priorités et à revoir leurs placements. « Ce changement de comportement en a amené plusieurs à prendre en considération le lien entre leurs finances et leurs valeurs lors du choix d’investissement », rapporte Marie-Justine Labelle, leader de pratique en investissement responsable chez Desjardins. Voici comment l’investissement responsable est un type de placement qui répond à ce besoin.

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En exiger davantage de son argent

En investissant en fonction de leurs priorités et des défis de société qui comptent réellement pour eux, les épargnants transforment leur argent en levier de changement. Plus les investisseurs sont nombreux à signifier leur penchant pour des entreprises en harmonie avec leurs intérêts et leurs priorités, plus les gestionnaires de portefeuille sont appelés à prioriser des choix responsables qui répondent à ce besoin.

En votant aux assemblées des actionnaires et en entamant un dialogue avec des entreprises pour les encourager à adopter de meilleures pratiques en matière de développement durable, on cherche à contribuer à laisser une empreinte positive sur les générations actuelles et futures.

Marie-Justine Labelle, leader de pratique en investissement responsable, Desjardins

Critères ESG et sélection des entreprises

En plus de l’analyse financière traditionnelle, les gestionnaires de portefeuille (incluant les produits d’investissement responsable) évaluent les pratiques des entreprises en fonction de critères d’environnement, de société et de gouvernance (ESG). En identifiant et en améliorant leurs pratiques ESG, les entreprises travaillent à trouver des solutions aux enjeux correspondants et s’outillent pour faire face aux défis d’une économie en transformation.

Exemples de critères ESG

Environnement : Biodiversité, lutte contre les changements climatiques, gestion de l’eau, valorisation des déchets, efficacité énergétique…

Société : Droits des personnes et des travailleurs, satisfaction des clients, diversité et inclusivité, culture d’entreprise…

Gouvernance : Composition du conseil d’administration, transparence, rémunération des dirigeants…

L’investissement responsable offre aux gestionnaires de portefeuille une vision plus large, qui tient compte des retombées environnementales et sociales des activités d’une entreprise, ainsi que des risques et des possibilités qui en découlent pour le portefeuille.

Marie-Justine Labelle, leader de pratique en investissement responsable, Desjardins

  • Certains fonds investissent dans des entreprises dont les solutions répondent directement aux défis en matière d’environnement, comme l’énergie renouvelable et la gestion des matières résiduelles.
  • D’autres encouragent les sociétés respectant les droits des travailleurs et faisant preuve de diversité et d’inclusion au sein de leur équipe de direction, des pratiques qui contribuent à une réputation favorable dans n’importe quelle industrie.
  • Enfin, certains fonds procèdent par exclusion, en refusant d’investir dans certains secteurs comme le tabac et les énergies fossiles.

Des rendements historiques équivalents

Un mythe répandu laisse croire que l’investissement responsable génère des rendements moindres. En fait, il favorise plutôt des entreprises qui sont naturellement bien positionnées pour répondre à des défis d’actualité, comme la lutte contre les changements climatiques, la législation environnementale et la diversité de représentation.

Si on regarde l’historique de performance sur 10 ans basé sur des données de l’Association pour l’investissement responsable, les fonds d’investissement responsable au Canada génèrent des rendements équivalents ou supérieurs aux fonds traditionnels.

Marie-Justine Labelle, leader de pratique en investissement responsable, Desjardins

En moyenne, les fonds canadiens d’investissement responsable d’actions mondiales ont surpassé les fonds traditionnels sur le plan du rendement, aussi bien sur de longues durées qu’en 2020.[1]

Choisir un produit d’investissement responsable selon ses priorités

La variété des produits d’investissement responsable offerts permet à tout investisseur de se constituer un portefeuille complet et diversifié adapté à son profil de risque. Le nom d’un fonds en dit cependant peu sur sa composition exacte, ce qui fait que le choix doit se faire autrement. « Si investir en fonction de vos priorités et de vos convictions est important pour vous, parlez-en à votre conseiller, recommande Marie-Justine Labelle. Il pourra vous proposer un produit dont le profil de risque correspond à votre situation, tout en s’alignant avec vos convictions. »

[1] Source : Association pour l’investissement responsable