IG Gestion privée de patrimoine Faire du transfert de son entreprise un succès

Le Québec fait face à une situation jamais vue alors que les trois quarts de ses petites et moyennes entreprises (PME) changeront de mains d’ici 2031. Comment ces 150 000 entreprises s’y prendront-elles pour assurer leur pérennité ? Carl Thibeault, vice-président principal, Services financiers, Québec et Atlantique, à IG Gestion privée de patrimoine, nous fait part de son expertise sur les meilleures pratiques à adopter pour réussir un transfert d’entreprise qui permettra de créer de la valeur à long terme.

Une décision qui se planifie

« La décision de vendre son entreprise ne devrait jamais être prise à la légère. Il s’agit d’une étape qui se doit d’être préparée rigoureusement, tant sur le plan humain que d'un point de vue financier », mentionne Carl Thibeault. Or 43 % des PME du Québec ne possèdent aucun plan de succession. Un comité de transfert peut cependant changer la donne, selon le spécialiste. Il est crucial de vous entourer d’experts compétents et neutres qui vous aideront à prendre les meilleures décisions qui soient, qu’il s’agisse de personnes de confiance au sein de l’organisation ou à l’externe.

Bien au fait de cette réalité, IG Gestion privée de patrimoine se donne pour mission de faire partie de ces partenaires clés en mettant chaque client au cœur de son approche. C’est pourquoi ses conseillères et conseillers, entourés d’une équipe de spécialistes en fiscalité, en succession, en placement et en assurance, offrent des solutions intégrées qui couvrent non seulement les objectifs d’affaires de sa clientèle, mais également ses objectifs sur le plan familial.

« Ce qui est important pour nous, c’est le bien-être financier de nos clients. C’est pourquoi nous tenons à offrir une expérience qui couvre tous les aspects nécessaires pour y arriver. De la planification de la relève de leur entreprise aux questions relatives à la fiscalité en passant par la planification successorale, pour ne nommer que ces aspects », ajoute M. Thibeault.

Déterminer ses besoins et objectifs

Afin que le client soit en mesure de réaliser ses objectifs, peu importe ses ambitions, il doit établir pourquoi il souhaite vendre ou léguer son entreprise maintenant. L’équipe d’IG amène ainsi les entrepreneurs à réfléchir à ces éléments, dans le but non seulement de mieux les connaître en tant que cédant et investisseur, mais aussi de s’assurer d'élaborer un plan sur mesure pour eux.

Sur le plan personnel, il est tout particulièrement important pour un entrepreneur qui planifie la vente ou le transfert de son entreprise de préparer un bilan de ses avoirs et de déterminer ses besoins financiers à long terme, tout en se questionnant sur ses projets. D’un point de vue entrepreneurial, il faut penser à une relève potentielle. S’agira-t-il d’un membre de la famille, d’une employée de confiance, d’un partenaire ? Cette personne a-t-elle les compétences requises ? Souhaite-t-elle réellement reprendre le flambeau?

70 % des entrepreneurs échoueront au moins une fois à leur projet de transfert d’entreprise. Notre volonté est d’accompagner les entrepreneurs d’ici tout au long de leur processus, afin de faire de cette étape importante une réussite et une fierté ».

Valoriser l’entreprise et assurer sa pérennité

Plusieurs stratégies peuvent être mises en place pour faire croître la valeur d'une entreprise jusqu’au moment de la vente. L’idée est que l’organisation soit la plus prospère possible, afin que le cédant et l’acquéreur en ressortent tous deux gagnants.

En allant au-delà des conseils financiers et en offrant une planification financière intégrée, IG travaille avec les entrepreneurs sur un plan de transfert et une gestion de patrimoine avec une vision à long terme. Que ce soit en matière de construction de portefeuille, de planification successorale, de relève d’entreprise ou de philanthropie (entre autres exemples), le plan bâti permet à chaque client d’avoir une vision claire, peu importe la complexité de sa situation. « Nous sommes là pour l’aider à faire de la vente de son entreprise une réussite, mais aussi pour s’assurer de l’aider à réaliser ses nouvelles aspirations », conclut Carl Thibeault.

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