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Diversifier ses actifs pour mieux s'adapter aux changements

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« Il faut diversifier son portefeuille! » Ce conseil, vous devez l'avoir entendu 100 fois. Mais saviez-vous que la répartition traditionnelle de vos avoirs dans différents types de placements ne suffit plus en 2018? Aujourd'hui, vous devez aussi tenir compte du fait que tout est en mouvement, y compris vos objectifs.

Prévoir le changement

Que devez-vous faire, selon l'approche traditionnelle, pour bâtir un portefeuille solide et performant? Vous devez choisir de bons fonds négociés en Bourse, de bons gestionnaires actifs et des outils de placements passifs efficaces. Vous devez aussi vous assurer que les divers éléments de votre portefeuille interagissent correctement, à long terme.

Tout cela demeure vrai - et important. Aujourd'hui, cependant, vous devez aussi penser au fait que ces différentes composantes évoluent avec le temps, de façon dynamique.

« Si un gestionnaire d'actions actif prend des décisions, et qu'il le fait de façon optimale dans son contexte, ça ne veut pas dire que celles-ci vont bien interagir avec celles des autres gestionnaires du portefeuille », donne en exemple Alain Bergeron, vice-président principal, gestionnaire de portefeuille et chef de l'équipe de répartition de l'actif chez Placements Mackenzie.

Miser sur une approche équilibrée

Il n'y a pas que les décisions des gestionnaires qui ont des répercussions sur la performance de votre portefeuille. Les marchés financiers bougent constamment : certains types de placements peuvent obtenir une excellente performance cette année, puis se noyer dans la moyenne l'an prochain.

Si vous cherchez à toujours investir dans des placements gagnants, vous risquez de perdre le nord en oubliant le long terme. À trop vouloir deviner quelles catégories d'actifs seront les prochaines vedettes, vous vous retrouverez à suivre celles qui ont bien fait l'an dernier.

Au lieu de miser sur des performances passées, optez pour une approche cohérente et équilibrée. C'est la meilleure façon d'obtenir du succès à long terme.

Une diversification dynamique

L'objectif de la diversification, c'est de vous permettre de profiter de la performance des meilleurs actifs, tout en réduisant le risque auquel vous exposent les moins bons.

Comme la performance de différentes catégories d'actifs varie avec le temps, il est essentiel que vous choisissiez des fonds gérés par des gestionnaires professionnels expérimentés qui vous proposeront des placements optimisés pour vos objectifs.

Ces gestionnaires doivent accorder une grande importance autant à la gestion du risque qu'aux rendements. Ils pourront ainsi vous offrir des portefeuilles très diversifiés en fonction de votre tolérance au risque et de vos besoins sur le plan du rendement.

En d'autres mots, vous devez rechercher des gestionnaires qui optimisent la diversification et le rendement tout en contrôlant le risque. Leur gestion doit permettre de profiter des conditions changeantes de marchés, en évaluant systématiquement la performance des nombreux facteurs qui influent sur la performance d'une catégorie d'actifs.

« Une approche globale de gestion du portefeuille, véritablement diversifiée, qui intègre certaines des meilleures pratiques des plus importants fonds de pension institutionnels » - Alain Bergeron, de Placements Mackenzie.

DÉCOUVREZ

La répartition de l'actif de Placements Mackenzie

Les placements dans les fonds peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion, des frais de courtage et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d'investir. Les fonds ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire.

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