Les conseillers sont là pour les investisseurs à la recherche d'une valeur ajoutée, explique Guy Côté, vice-président, Financière Banque Nationale.
Le rôle du conseiller est, avant tout, de permettre à l'investisseur de faire la bonne transaction. Et la bonne transaction n'est pas celle qui répond uniquement au profil de l'investisseur, mais aussi celle qui maximisera l'effet de certains autres facteurs, comme la fiscalité.
Le conseiller va aussi assurer le suivi. Surtout au chapitre de la performance et des changements à apporter au portefeuille lorsque la situation l'exigera.
De plus, le conseiller aidera les investisseurs à tirer avantage des périodes difficiles, comme celle de mars 2009, explique Guy Côté.
Les marchés avaient alors touché un creux et les conseillers ont incité leurs clients à rééquilibrer leurs portefeuilles, et ainsi profiter de la remontée du marché.
La valeur ajoutée du conseiller, c'est qu'il offre à l'investisseur un plan à long terme, ajoute Bruno Desmarais, vice-président chez Valeurs mobilières Desjardins.
«Le rôle du conseiller est de diminuer le risque et de maximiser le rendement», dit-il. Il y aura toujours, selon lui, des événements de marché, telles la crise financière de 2008 et la bulle techno en 2000. Les conseillers permettent aux investisseurs de garder le cap au cours de ces périodes.