Lionel Chriqui est conseiller en finances personnelles à la Banque Nationale dans une succursale du centre-ville de Montréal. À ce poste d'agent de prêt, il peut proposer autant un prêt hypothécaire qu'un placement financier aux clients.

Après son baccalauréat en administration de HEC Montréal, le jeune homme a commencé sa carrière professionnelle comme représentant de vente en gros dans le secteur du textile. « Aujourd'hui, cela m'aide dans le service à la clientèle », indique Lionel Chriqui.

Sa maîtrise de trois langues (arabe, hébreu, espagnol) l'aide à répondre aux différentes clientèles de la banque. « Mon rôle est d'identifier les besoins du client, en matière de financement et de placement », explique-t-il.

Le conseiller en finances personnelles doit être polyvalent et connaître les produits financiers, aussi bien pour proposer des crédits que pour placer l'argent des clients. Lionel Chriqui a dû passer l'examen de représentant en épargne collective, afin de pouvoir proposer des fonds de placement.

« Un client ne vient jamais pour un seul projet. S'il pense à faire financer son hypothèque, il doit aussi penser à ses autres besoins », précise M.Chriqui. « Je dois lui en parler, lui faire prendre conscience des enjeux à long terme. »

Lionel Chriqui se souvient d'un couple venu négocier un prêt hypothécaire, qui refusait de prendre une assurance sur son emprunt. « Ils n'avaient pas les capacités de rembourser s'il leur arrivait quelque chose. J'ai insisté, ils l'ont prise. Et six mois plus tard, le monsieur est devenu invalide. »

Pour installer la confiance avec les clients, Lionel Chriqui croit que la meilleure méthode est d'assurer un service de qualité « en restant rigoureux pour suivre les normes de conformité », précise-t-il. Le sens du commerce doit donc s'allier avec une grande rigueur.

Lionel Chriqui mène les transactions du début à la fin. Lorsque les clients ont des avoirs supérieurs à 250 000$, c'est un planificateur financier qui prend la relève. Mais il assiste à la première rencontre entre le client et le planificateur financier. Cela lui permet d'assurer un bon relais, mais aussi de se former pour l'avenir. « Je prépare un certificat de planificateur financier », avance-t-il.

 

Conseiller en finances personnelles

Salaire annuel moyen : 56 000$

Personnes en emploi : 5000

Perspectives professionnelles (2011-2015) : favorables

Taux de chômage en 2010 : faible

Demande de main-d'oeuvre (2010-2015): modérée

Sources : Emploi Québec.