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La gestion privée : passez à l'étape supérieure pour faire croître votre patrimoine

Si vos actifs atteignent un certain montant, il devient plus complexe de les... (Crédit photo: iStock)

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Si vos actifs atteignent un certain montant, il devient plus complexe de les faire fructifier dans le contexte boursier et économique actuel. Comment s'y prendre pour les préserver et les faire croître?

Si vous possédez plus de 250 000 $, la solution pourrait se trouver du côté de la gestion privée de patrimoine.

« Actuellement, il est incontournable de bénéficier d'une solution de gestion de patrimoine, souligne Natalia Sandjian, planificatrice financière à la Banque Nationale. Cette solution doit maximiser les chances d'obtenir le meilleur rendement possible pour votre capital en tenant compte de la nouvelle réalité des marchés boursiers et de l'économie. »

Gestion du patrimoine : tous les aspects comptent

Votre patrimoine n'est pas constitué exclusivement de vos investissements en bourse ou de votre argent. Il comprend tout ce que vous possédez, y compris votre maison.

Une gestion complète du patrimoine doit s'appliquer à l'ensemble de vos biens. Elle doit tenir compte de tous les projets que vous désirez réaliser au cours de votre vie. Vous désirez acheter une propriété, changer de carrière, planifier votre retraite ou votre succession? Tout cela s'inscrit dans une saine gestion de votre patrimoine.

Qui gère votre patrimoine? Si vos avoirs sont importants, vous faites probablement appel à des professionnels pour vous conseiller. Il se peut que vous leur confiiez une partie de la gestion de vos avoirs et de vos placements.

Si vous n'avez pas le temps de gérer vos actifs, que vous n'êtes pas en mesure de le faire, ou que ne souhaitez tout simplement pas vous en occuper, la gestion privée de patrimoine pourrait constituer une solution idéale.

La gestion privée : pour aller plus loin

En optant pour la gestion privée de patrimoine, vous êtes sûr de pouvoir compter sur des professionnels qui sauront gérer vos actifs de façon cohérente et globale.

La gestion privée tient compte de tous les volets de votre patrimoine, de vos placements boursiers à la planification de votre retraite, sans oublier la gestion du risque (assurances, etc.). Cette approche globale peut même intégrer les avoirs des autres membres de votre famille.

En plus d'être personnalisé, ce type de gestion vous donne également accès à des classes d'actifs qui sont rarement offerts à des investisseurs individuels. En d'autres termes, la gestion privée ouvre la porte à certains placements réservés habituellement aux investisseurs institutionnels, comme les caisses de retraite ou certains fonds d'investissement par exemple. « Vous pourriez même investir dans une autoroute », précise Mme Sandjian.

L'architecture 100% ouverte, une approche distinctive

Selon l'institution financière à qui vous confiez votre patrimoine, vous pouvez bénéficier d'autres avantages significatifs. À la Banque Nationale, par exemple, Gestion privée de patrimoine BNI a mis en place une architecture 100% ouverte qui fait appel à des gestionnaires de partout dans le monde, sélectionnés par son équipe d'experts. Ces gestionnaires de fonds, presque tous indépendants de la Banque, sont choisis pour la qualité de leur gestion et la performance de leurs fonds.

« Cette approche favorise la diversification, ce qui s'avère profitable sur le long terme », rappelle Natalia Sandjian.

« Il convient d'adopter une stratégie de placement diversifiée qui respecte notre tolérance au risque et tient compte de la volatilité des marchés, » dit-elle. « Cette stratégie doit être rééquilibrée régulièrement et demande un investissement sur le long terme ».

« Ce système n'est pas nécessairement enthousiasmant à première vue, souligne-t-elle, mais il est conçu dans la même optique qu'une caisse de retraite, dans l'idée que ce qui compte, c'est de préserver le capital à long terme! »

Approche globale, gestion personnalisée et diversification : la gestion privée de patrimoine vous propose de passer à une étape supérieure pour faire croître votre capital et le préserver à long terme.

Découvrez le service Gestion privée de patrimoine BNI offert par  Banque Nationale Investissements.

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