Hors du système bancaire, il existe toujours des firmes, telles Montrusco Bolton et Jarislowsky Fraser, pour qui la gestion privée est d'abord et avant tout la gestion discrétionnaire du portefeuille.
Après avoir établi clairement les objectifs de placement et la tolérance au risque, le client confie la gestion du portefeuille à la firme selon une politique de placement bien déterminée.
«On s'occupe de la planification financière et de la gestion des portefeuilles, mais pour le reste, on accompagne les clients, explique Richard Guay, vice-président principal chez Montrusco Bolton. Pour ce qui est des besoins fiscaux et successoraux, les gens ont généralement leurs conseillers spécialisés.»
Nul doute que les indépendants font face à une concurrence de plus en plus forte de la part des banques, reconnaît M. Guay, car celles-ci ont d'énormes ressources financières pour se développer.