Quand la volatilité augmente, cela ne change rien. Il faut éviter les pièges émotifs et s'en tenir aux règles de base, explique Danielle Bayard, directrice des ventes globales pour le Québec chez RBC Gestion d'actifs.
«Il faut avoir un plan, et le respecter en tout temps, dit-elle. Et surtout, il faut rééquilibrer son portefeuille en fonction de son profil et de ses objectifs lorsque la situation l'exige.»
S'il faut rééquilibrer le portefeuille, c'est que les investissements sont dynamiques et que les prix changent.
Par exemple, lorsque les prix des actions ont beaucoup baissé, il faut vendre des obligations et racheter des actions.
Cela permettra de rétablir la pondération de chacune des classes d'actifs en fonction de son profil d'investisseur.
Ne pas le faire priverait l'investisseur de gains importants lorsque les prix des actions remonteront.
D'où l'efficacité des solutions de portefeuilles, explique Mme Bayard.
Par une seule transaction, l'investisseur peut acquérir un portefeuille adapté à son profil d'investisseur et géré quotidiennement par les experts de l'institution.
Le portefeuille sera rééquilibré automatiquement lorsque les variations des marchés rendront l'opération nécessaire.
«On constate un engouement et un taux de satisfaction élevé pour ces solutions dites clés en main», dit Danielle Bayard.