Ils sont habiles, sympathiques, obligeants et incroyablement retors. Comment convaincre une dame de débourser 10 000$ en un seul appel? Pour dénoncer et prévenir les manoeuvres des fraudeurs, la GRC nous a fait écouter l'enregistrement d'une arnaque.
Ils sont habiles, sympathiques, obligeants et incroyablement retors. Comment convaincre une dame de débourser 10 000$ en un seul appel? Pour dénoncer et prévenir les manoeuvres des fraudeurs, la GRC nous a fait écouter l'enregistrement d'une arnaque.
«Bonjour. Est-ce que je peux parler à Mme P...?
- C'est moi.
- Bonjour, je m'appelle David Walsh, je suis avocat. Comment allez-vous, ce matin?
-Très bien, merci et vous-même?»
Son titre ayant établi sa crédibilité, l'homme annonce qu'il doit remplir un formulaire de réclamation pour une somme encore non spécifiée qui doit être versée à la dame.
«J'ai ici un chèque à votre nom; l'adresse est bien 1234 rue Street, VilleTown, Géorgie?
- C'est exact.
- Je suis l'intermédiaire juridique entre vous, l'IRS (agence du revenu américaine) et l'organisme qui va vous verser l'argent. Je vais vous poser une série de questions, auxquelles vous devez répondre le plus précisément possible.»
Il lui demande si elle possède un permis de conduire, une carte de crédit, une carte de sécurité sociale. C'est oui dans les trois cas.
«La personne qui va vous remettre le chèque va se présenter chez vous entre 10h et 13h. On n'a donc qu'une fenêtre de deux heures avant que la banque ferme. Cette personne vous accompagnera à la banque pour déposer le chèque, car c'est une somme importante. À quelle distance êtes-vous de la banque?
- Environ deux milles.
- Il faut que vous ayez un compte depuis au moins cinq ans avec une banque reconnue. Est-ce le cas?
- Depuis plus de 10 ans.
- Est-ce un compte chèque, d'épargne?
- Un compte chèque.
- Je n'ai pas besoin d'un montant exact, mais combien détenez-vous approximativement dans votre compte? Plus de 10 000$, plus de 20 000$?
- Un peu plus de 10 000$.»
Pour la déstabiliser et établir son autorité, il lui demande si elle a déjà été mêlée à une affaire de fraude, de blanchiment d'argent ou d'évasion fiscale.
«Non, monsieur!
- Ces questions nous amènent à notre sujet: saviez-vous que, lorsque vous gagnez un lot dans un tirage, il n'y a pas d'impôt sur le revenu?»
Une taxe de luxe de 10% s'applique cependant au lot, explique-t-il. Puis il place l'estocade
«La somme que vous venez de gagner est 200 000$.
- Êtes-vous sérieux?
-Dix pour cent de 200 000$ représente 20 000$ en taxes. Mais parce que vous avez plus de 65 ans, le promoteur du concours débourse la moitié de ces taxes. Vous n'avez qu'à payer 10 000$.»
Le hasard fait bien les choses : c'est le solde de son compte.
«Voulez-vous ou non que votre gain soit publicisé ?
- Je ne préférerais pas
-C'est une réponse avisée. Dans ce cas, je vous place sous la protection de l'article 241 de la Loi de la protection du consommateur, qui vous assure qu'au cours des 10 prochaines années, aucune information ne sera divulguée sur votre gain.»
La contrepartie assurera aux fraudeurs une longueur d'avance.
«En retour, vous ne pouvez, en vertu de la loi, divulguer aucune information sur votre gain à vos proches, vos amis, vos enfants, employés de banque ou journalistes pour une période de deux semaines après que le chèque eut été déposé dans votre compte.»
Pour recevoir le chèque qui lui sera délivré quelques heures plus tard, l'homme lui demande de se rendre à sa banque pour préparer une traite bancaire de 10 000$. Elle hésite devant l'horaire serré qui lui est imposé. Il réplique avec la tirade d'usage.
«Je veux que vous obteniez votre argent le plus rapidement possible, et il me faut votre aide pour y arriver.»
Difficulté: elle souhaite assister à sa rencontre de l'âge d'or, dont elle ne revient qu'à 14h.
«Je ne veux pas vous faire manquer votre réunion, mais 200 000$ m'apparaissent un peu plus importants»
Ils conviennent d'un rendez-vous téléphonique à 11h 30, à son retour de la banque.
«Soyez prudente sur le chemin de la banque!»
La conversation a duré environ 13 minutes. Ce fut suffisant pour convaincre la dame de courir à sa banque, d'établir une traite bancaire au nom d'un étranger et d'annuler sa rencontre de l'âge d'or.
«C'est un premier contact», souligne l'enquêteur Luc Buteau, du Bureau de la concurrence, qui fait écouter la bande. «Elle n'avait jamais parlé à cet homme auparavant.»
Lors d'une seconde conversation, on pourra lui demander de fournir le numéro inscrit sur sa traite bancaire. «Munis de cette information, informe Luc Buteau, les escrocs peuvent appeler une banque et obtenir le paiement immédiatement.»
10 000$...
Quelques minutes, à peine