Le vieillissement de la population, l'arrivée progressive des baby-boomers à la retraite, l'accroissement accéléré au cours des prochaines années des transferts d'entreprises et de patrimoines familiaux vont soulever de nouveaux enjeux et représenter des défis dans le domaine de la gestion du patrimoine.
Le vieillissement de la population, l'arrivée progressive des baby-boomers à la retraite, l'accroissement accéléré au cours des prochaines années des transferts d'entreprises et de patrimoines familiaux vont soulever de nouveaux enjeux et représenter des défis dans le domaine de la gestion du patrimoine.
Or, pour répondre à ces nouveaux besoins, les particuliers auront besoin d'un niveau de conseil en gestion des avoirs plus sophistiqué que jamais et voudront pouvoir recourir à de nouveaux produits.
C'est dans cet esprit que Desjardins a investi considérablement au fil des années dans la formation de son personnel afin que celui-ci puisse acquérir les connaissances et l'expertise nécessaires pour faire face adéquatement à cette nouvelle réalité.
«Nous sommes fiers de pouvoir dire aujourd'hui que les caisses Desjardins sont prêtes à relever le défi. Nous disposons de ressources hautement qualifiées, dont notamment le plus grand réseau de planificateurs financiers en Mauricie et au Québec», souligne Michel Dorais.
Pour permettre à ses membres et clients de mettre graduellement en place les jalons propres à assurer leur réussite financière, Desjardins propose diverses solutions, souvent innovatrices, destinées aussi bien aux personnes toujours actives sur le plan professionnel qu'à celles sur le point de prendre leur retraite ou encore parvenus à cette étape de vie.
Si l'approche d'offre en épargne s'adresse aux personnes désireuses d'accumuler un capital suffisant pour réaliser un projet ou pour l'utiliser au moment où elles se retireront du marché du travail, l'approche retraite Desjardins intéresse les membres soucieux de stabiliser et d'optimiser leurs revenus à la retraite, incluant la dimension fiscale.
Dès le mois de mai, un relevé financier intégré présentera graduellement la globalité de leurs actifs détenus dans le Mouvement Desjardins. Et c'est sans compter des ristournes versées aux détenteurs de Fonds Desjardins et d'autres versées sous forme de parts de capital qui, disponibles à compter de 2007, donneront droit à une bonification de 30 % sur la ristourne qui aurait été versée au comptant. De plus, cette ristourne pourra être versée dans un REER.
Finalement, il y a la Solution autonomie, lancée par Desjardins Sécurité financière et qui fournit une nouvelle forme de protection innovatrice aux baby-boomers en perte d'autonomies, et une nouvelle gamme de produits de placement structurés à capital garanti offrant une meilleure liquidité et l'assurance d'un rendement minimum.