La Gendarmerie Royale du Canada (GRC) a annoncé que deux Montréalais avaient été arrêtés cette semaine pour une affaire de fraudes hypothécaires qui pourraient atteindre 18 millions de dollars.
Kinh Ho Quan, 56 ans, et Hermel Bossé, 58 ans, ont été appréhendés par l'Unité des fraudes majeures de la Section des délits commerciaux de Montréal de la GRC.
Quelque 80 transactions frauduleuses suspectes ont été identifiées depuis le début de l'enquête en 2008.
Les deux hommes auraient notamment obtenu des prêts hypothécaires frauduleux pour l'achat de résidences.
Ils auraient également réussi à contourner les contrôles et normes en matière de transactions immobilières afin de frauder des citoyens, des institutions financières et le gouvernement du Canada, dont la Société canadienne d'hypothèques et de logement (SCHL).
En échange de quelques milliers de dollars, les deux accusés auraient recruté des individus qui ont accepté de prêter leur nom. Ils effectuaient ensuite l'achat de propriétés qui devaient être vendues à profit peu de temps après.
Pour obtenir les prêts hypothécaires, les accusés auraient utilisé des documents falsifiés permettant de gonfler le profil financier des prête-noms. Une fois les transactions terminées, les victimes étaient responsables, malgré elles, de l'hypothèque à rembourser. Plusieurs d'entre elles ont dû déclarer faillite.